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长春:妻子遭电线万多 丈夫靠分析推理追回

发布时间:2019-05-31 06:22 来源:未知 编辑:admin

  年轻的妈妈在淘宝上买婴儿奶粉,第二天就接到了自称是卖家打来的电话,然后她稀里糊涂地就被对方将自己银行卡里的钱分两笔转走,几分钟的工夫,5万多元就不见了……

  年轻的妈妈在淘宝上买婴儿奶粉,第二天就接到了自称是卖家打来的电话,然后她稀里糊涂地就被对方将自己银行卡里的钱分两笔转走,几分钟的工夫,5万多元就不见了

  不过,事情到此并未结束,剧情在下一步出现了惊人的逆转:这位年轻妈妈的丈夫发现被骗后,如同福尔摩斯一般利用分析推理,准确判断出钱的去向,并将钱找回来了。他是怎么做到的呢?

  “头天下单,第二天骗子电话就来了”长春市民小高说,他的妻子小杨于9月4日给刚出生不久的宝宝在网上买了一罐奶粉,100多元钱,收货地址和电线日傍晚,小杨接到母亲的电话,传话说淘宝的卖家刚打电话,大意是货是发出去了,但订单出了问题,涉及退款的事,让她赶紧联系。

  “信息经过家人转达,也许是自动过滤了不安全因素,就没有多想了”小杨赶紧联系对方,电话里,男子跟她核对了包括订单号、下单时间等身份和购物信息。随即称订单出了问题,货扫码扫不上,造成卡单,需要申请退款。通过查询物流,显示货确实是发了,小杨更放下防备了。

  根据母亲转发来短信,小杨用手机点开网址,这是一个极其类似淘宝的退款网址,电话中,男子提示小杨操作方法,小杨就这样一步步填上了她的银行卡、验证码等个人信息,全程也就两三分钟。

  随后,很快她的手机收到银行提醒短信,两笔分别为4999元和5.1万余元的卡内余额被转走了。

  小杨慌了,追问对方。对方称淘宝退货发生了问题,支付宝涉嫌恶意交易,他的店都被封了。正在这时,小高到家了,看到的就是妻子手拿银行卡打电话的画面,一问知道了缘由。“平时我看报纸看过一些诈骗类的报道,怀疑是上当受骗了”

  小高跟对方提出,到官方的聊天工具上聊,这样避免出现纠纷有证据,然而对方表示账号都被冻结了。小高进一步确定被骗,他立即挂断电话,先把银行卡挂失,然后报警。随后又给淘宝卖家打电话核实,“这是一个很大的店,明确说店根本没被封,没有这样的事,我们被骗了”

  原本到这里,骗子成功转走了钱,应该一切结束了。然而骗子却又主动打来电话,这次让是他们赶紧到ATM机上操作,反复催促。

  “你快点吧,怀疑我们恶意交易,支付宝已经冻结了账户,扣了你5万,扣了我们10万,现在很多单都出现了这种情况”电话里骗子语气焦急,大意是小高这头操作完,店家钱才会回来,那他们的钱也就能回来了,小高以人在农村为借口表示不能马上操作。

  “这期间他们陆陆续续打了10多个电话”小高说,打到晚上10点才停止。

  对方这种慌乱的举动,反而让小高冷静下来,钱被划走了,去了哪里?时间紧迫,小高选择了被划走款额大的第二笔,展开了他强大的分析推理能力:

  第一步:他先拨打自家存款的银行客服询问,可从银行后台查不到钱的去向。他怀疑钱去了第三方平台,他再次翻看曾收到的银行提醒短信,发现两条提醒转账的信息后,银行还发了一条提醒信息,显示第二笔5.1万元通过另一家银行转走了,还剩170元余额。

  第二步:小高立即拨打了这家银行客服电话进行询问,然而这家银行没有到账,从这个结果分析,钱可能是被买了基金或理财产品之类,而此时银行已经下班,该怎么办?

  第三步:小高上网搜索关键字,通过几种关键字的查询,发现网上有人碰到了类似情况,经分析推理,这笔钱应该是被买了基金,骗子以小杨的名字开户,将钱款转到了所开的基金账户内,“绕这么大弯,是因之前央行出台了支付账户日转账5000元限额的规定,他们才被迫出此下策”

  第四步:小高联系了最后转走5.1万元的这家银行旗下基金管理有限公司,详细了解对方的基金购买、赎回流程和手续,并通过银行和基金公司对账户进行冻结。经咨询,基金赎回只能把钱款退到小杨原来的银行卡上,骗子拿不到钱,才会不断打电话,用把钱退给小杨为借口,让她到ATM机上操作。这样操作下来,就是在进行汇款交易,一旦转账成功,钱便会真正地落到骗子的口袋里。“这一步虽然银行会有提醒短信,但是会有15~30秒的时间差,到那时一切都晚了”

  第五步:他联系该基金公司申请赎回,虽然由于之前他把银行卡挂失了,钱暂时还不能返回到银行卡里,但工作人员明确表示,他的这笔钱确定安全了,至此,他的这笔钱就算找回来了。

  “这件事我做得最成功的是,被骗了后冷静了下来。所以提醒其他人,真是被骗了,要先自己镇定,然后要向懂这方面的人或者年轻的好友咨询,跟骗子对话不要慌,否则会失去判断力”虽然第一笔钱到了一个第三方平台,小高目前还在努力找回中,但毕竟最大的一笔已经控制住了,这让他还是挺开心。对于小高的这系列举动,辖区民警也说他做得太棒了。新文化记者闫硕

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